お金の相談
（50〜60代）
老後を見据えた「資産の加速と整理」
退職が視野に入り、老後資金への関心が高まるこの年代。これまでの資産を最大限に活かし、安心してセカンドライフを迎えるための具体的な準備を支援します。
- 老後資金の具体的な準備
退職後の生活費を見積もり、必要な資金を逆算。公的年金受給額の確認と、不足分を補うための資産運用プランを策定します。 - NISA・iDeCoの出口戦略
退職時期を見据えたiDeCoの運用見直しや、NISAの非課税枠を最大限に活用した資産形成のラストスパートをサポートします。 - 資産の最適化とリスク管理
これまでに築き上げた預貯金、不動産、有価証券といった資産を整理し、リスクを考慮した上で、老後も安定した収益が得られるようポートフォリオを最適化します。 - 退職後のライフプラン
退職後の働き方や趣味、医療への備えなど、お金と合わせてライフプラン全体を具体的に検討します。 - 親の介護への備え
親の介護は時間的・経済的負担が大きいものです。介護保険制度の活用や、ご自身の資産状況を踏まえた介護資金の準備、サービス利用の検討など、具体的な備えについてアドバイスいたします。
相談の流れ（全4ステップ）
- 初回面談（60分無料）
現在の資産状況（預貯金、不動産、有価証券など）、年金見込み額、退職後のライフプランの希望を詳しくお伺いします。親の介護に関するご状況やご心配事についてもヒアリングさせていただきます。 - 老後資金の試算と課題分析
目標とする老後生活に必要な資金を具体的に試算し、現在の資産状況から不足額や課題を明確にします。介護費用も考慮に入れた試算を行います。 - 資産の最適化と運用計画
これまでに築き上げた資産を整理し、リスクを考慮した上で、老後も安定した収益が得られるようポートフォリオを最適化。NISA・iDeCoの出口戦略も含めた運用計画を策定します。介護資金も念頭に置いた資産配分を検討します。 - 実行支援と定期的な見直し
提案したプランの実行をサポートし、必要に応じて金融機関や専門家との連携もお手伝いします。市場環境やライフプランの変化に合わせて、定期的な見直しを行います。
